UNIRMF

1 นโยบายการลงทุนของกองทุนไทย
กองทุนจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ United Global Innovation Fund Class A USD Acc (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียว ซึ่งเป็นกองทุนที่จัดตั้งและบริหารจัดการโดย UOB Asset Management Ltd โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งกองทุนหลักจดทะเบียนที่ประเทศสิงคโปร์ และเป็นกองทุนที่จัดตั้ง (Authorised scheme) ตามกฎหมายของประเทศสิงคโปร์ (Monetary Authority of Singapore and Securities and Future Act (Chapter 289) of Singapore) ซึ่งอยู่ภายใต้การกํากับดูแลของหน่วยงานกํากับดูแลด้านหลักทรัพย์และตลาดซื้อขายหลักทรัพย์ที่เป็นสมาชิกสามัญของ International Organizations of Securities Commission (IOSCO) ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนในต่างประเทศโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
ทั้งนี้ กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) และกองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) ตามหลักเกณฑ์ที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนตามความเหมาะสมกับสภาวการณ์ในแต่ละขณะ ซึ่งการใช้เครื่องมือป้องกันความเสี่ยงอาจมีต้นทุนสำหรับการทำธุรกรรมป้องกันความเสี่ยง โดยอาจทำให้ผลตอบแทนของกองทุนโดยรวมลดลงจากต้นทุนที่เพิ่มขึ้น และ/หรือ อาจทำธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ (Securities lending) ธุรกรรมการขายโดยมีสัญญาซื้อคืน หรือธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) ได้ ทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note)

2. นโยบายการลงทุนของกองทุนต่างประเทศ
กองทุนหลักจะบริหารกองทุนในเชิงรุกเพื่อให้บรรลุเป้าหมายในการลงทุน โดยเน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับนวัตกรรมทั่วโลก ซึ่งรวมถึงบริษัทที่อยู่ในตลาดของกลุ่มประเทศเกิดใหม่
แนวทางการลงทุนของกองทุนหลักตั้งอยู่บนพื้นฐานของมุมมองที่ว่า โอกาสในการลงทุนไม่ได้ขึ้นอยู่กับการเจริญเติบโตของเศรษฐกิจโลก และวัฏจักรทางเศรษฐกิจเสมอไป โดยกองทุนหลักจะมุ่งเน้นในการหาโอกาสจากการลงทุนใน
1. บริษัทที่ทำธุรกิจด้านนวัตกรรมซึ่งผู้จัดการกองทุนเชื่อว่ามีศักยภาพที่จะสร้างอุตสาหกรรมใหม่ หรือแทนที่อุตสาหกรรมเดิม และ
2. โอกาสจากแนวโน้มในการเปลี่ยนแปลงทางธุรกิจระยะยาว หรือการเติบโตในเชิงโครงสร้างทางเศรษฐกิจ
กระบวนการลงทุนของกองทุนหลักได้มีการนำการวิเคราะห์ของทีมนักวิเคราะห์ในอุตสาหกรรมทั่วโลกมาเพื่อค้นหานวัตกรรมที่มีศักยภาพในการเติบโตของแต่ละกลุ่มอุตสาหกรรม บริษัทที่กองทุนลงทุนไว้จะคัดเลือกเป็นรายบริษัท (bottom-up) จากการทำวิจัยปัจจัยพื้นฐานที่เข้มข้นเป็นรายบริษัท โดยจะพิจารณารวมถึงผลกระทบของแนวโน้มของเศรษฐกิจมหภาค เช่น การควบรวม กฎ ระเบียบของทางการ การแข่งขันข้ามอุตสาหกรรม ซึ่งจะส่งผลต่อผลตอบแทนของการลงทุนในอนาคต กลยุทธ์ในการลงทุนของกองทุนหลักจะมุ่งเน้นการลงทุนในระยะยาว (อย่างน้อย 10 ปี) เนื่องจากในหลายๆ ธีมการลงทุนอาจยังเป็นช่วงเริ่มต้นของการทำธุรกิจ และยังต้องใช้เวลาในการพัฒนา
กองทุนหลักจะเน้นลงทุนในตราสารทุนโดยอาจจะลงทุนในหลักทรัพย์อื่นๆ รวมถึงกองทุน ETF และตราสารที่เกี่ยวข้องกับตราสารทุน เช่น ใบสำคัญแสดงสิทธิในการฝากหลักทรัพย์ และสามารถลงทุนได้แบบไม่มีข้อจำกัดในการลงทุน โดยในบางขณะอาจจะมีการลงทุนแบบกระจุกตัวตามภูมิภาคทางภูมิศาสตร์ หรือหมวดอุตสาหกรรม และกองทุนอาจลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทขนาดเล็กและขนาดกลาง รวมถึงบริษัทขนาดใหญ่ โดยลักษณะการลงทุนของกองทุนหลักอาจมีการปรับเปลี่ยนไปได้ตามธีมการลงทุนและการเลือกหุ้นในแต่ละขณะ
ทั้งนี้ กองทุนหลักได้มอบหมายการบริหารการลงทุนให้ Wellington Management Singapore Pte. Ltd.
นอกจากนี้กองทุนหลักอาจพิจารณาลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อป้องกันความเสี่ยง และ/หรือเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management (EPM))